距離繁華的阿聯酋迪拜城區以南65公里的沙漠深處，馬克圖姆太陽能公園內，262米的集熱塔直沖云霄，烈日下，一片片集熱鏡和太陽能面板組成的方陣正在工人的建設下不斷擴大，上萬片定日鏡圍繞集熱塔反射出光芒，場面十分震撼。

這里正是全球最大的在建太陽能光熱光伏混合發電項目——迪拜950MW光熱光伏一體化項目。該項目由阿聯酋、沙特和中國三國企業聯合投資，上海電氣集團股份有限公司為工程總承包商，中國銀行等金融機構作為聯合牽頭行承貸。這個高起點、高融合度、高難度的清潔能源項目，已經成為“一帶一路”的標桿性項目。

從2013年“一帶一路”倡議提出，在政策溝通、設施聯通、貿易暢通、資金融通、民心相通的原則指引下，越來越多的項目在絲綢之路沿線國家落地，而銀行金融機構在資金融通中發揮著橋梁和紐帶作用。

作為全球化、綜合化的國有商業銀行，中國銀行始終把服務國家戰略擺在突出位置，推動共建“一帶一路”高質量發展。

抓大不放小，絲路十年碩果累累

“普通光伏發電只能在白天進行，但光熱光伏電站通過塔式和槽式光熱機中安裝的7萬片集熱鏡，將一部分熱量轉化收集并儲存。也就是說，光熱光伏電站能夠大量儲存陽光充沛時產生的熱能，并在夜間或陰天時提供穩定的電力，做到24小時連續穩定地將太陽能轉化為電能。”中國銀行公司金融部副總經理閻海思向界面新聞介紹迪拜光熱光伏發電項目時表示。

目前，這一項目已經部分投產發電，項目完全投產后，將讓32萬戶家庭用上清潔電力，每年可減少160萬噸碳排放。

“項目總投資約44億美元，上海電氣集團作為該項目工程的總承包商，EPC（Engineering Procurement Construction）合同總金額約33億美元，合同金額創下上海企業單體可再生能源項目中標金額之最。其中，國際銀團高級債務總金額約24.3億美元，中國銀行作為聯合牽頭行承貸6億美元。”

閻海思介紹，這一項目涉及的境內外投資方、承建方、銀團金融機構眾多，具有較大的推動難度。中國銀行充分發揮全球化優勢，在中國銀行總行的統一安排下，由總包方上海電氣所在地機構上海市分行作為內部牽頭行，聯動迪拜分行等機構共同參貸，快速推進項目盡調、內部審批、文本談判及融資關閉等重點工作，以滿足該復雜項目的融資需求。

迪拜光熱光伏發電項目是全球最大的在建太陽能光熱光伏混合發電項目，深度參與共建“一帶一路”的十年來，從中老合作旗艦項目——中老鐵路，到首單高鐵“走出去”項目——印尼雅萬高鐵；從全球單體規模最大太陽能發電站項目——阿布扎比太陽能光伏電站，到中亞單體規模最大風電項目——烏茲別克斯坦布哈拉州風電站……很多世界之最和中國首次，背后都有中國銀行的服務支持。

除了規模龐大的基建項目，中國銀行深度參與了一批“小而美”的項目，為“民心相通”添磚加瓦。

2021年，中國銀行為波黑塞族共和國多博伊醫院項目提供4000余萬歐元融資。該項目是波黑塞族共和國近年來投資建設的最重要的幾個民生項目之一，建成后可提供標準床位490張，現代化潔凈手術室8間，極大改善該地區的醫療服務能力，多博伊及周邊8個城市約25萬民眾將因此受益。

“這些項目總體規模雖然比較小，但在減少貧困、增加就業、提高健康衛生水平和人口素質等方面，有很好的社會效應。”閻海思認為。

截至2023年6月末，中國銀行在共建“一帶一路”國家累計跟進公司授信項目超過1000個，累計授信支持逾2900億美元。

多方協作，內外兼修久久為功

“既要適應不同國家的情況，支持企業發展，又要把控好相關風險，這確實是個很具挑戰性的題目。”閻海思坦言。

事實上，“一帶一路”共建國家多數是發展中國家，經濟建設和社會發展長期面臨著資金短缺的制約。項目層面看，“一帶一路”建設項目，特別是重大基礎設施建設項目具有投資規模大、回收期限長、短期經濟效益不顯著等特點，且融資條件要求高，風險收益不匹配，單純追求商業利益的資金缺乏主動介入的意愿和能力。

如何為大批“一帶一路”重大項目落地提供大規模、長期限、成本合理、包容可及的融資，同時還能發揮金融的協同效應，通過加強與各方金融機構開展合作，帶動國際資金、企業和民間投資共同投入“一帶一路”項目建設，成為一個值得思考和實踐的問題。

在實踐中因地制宜、與時俱進，利用金融產品和服務創新，探索多方共贏的模式。閻海思表示，通過不斷摸索和實踐，中國銀行總結了一套成熟的經驗，首先在銀行內部業務層面，以商業化、市場化原則為導向，高質量地做好項目盡職調查、融資結構設計等基礎工作。

以迪拜光熱光伏發電項目為例，中國銀行創新金融方案，在貸款期限、擔保結構上均進行了一定的突破。貸款期限方面，參照中東地區國際融資慣例，采用無追索權的項目融資模式，最長期限設定為27年（4年提款期+23年還款期），最大限度緩解電站類公共事業項目前期還款壓力，同時，在項目進入還款期后，采用“貸款利率逐年提升”配合“現金清掃與加速還款”的非強制提前還款機制（SOFT MINI PERM），盡最大可能平衡了“銀團縮短貸款期限”與“業主降低再融資風險”的訴求。擔保結構方面，項目簽署35年以美元計價購電協議，并由迪拜政府擔保付款義務，確保項目開發風險可控，現金流穩定可預期。

在提供融資服務的同時，協助項目方做好項目咨詢、架構設計等融智服務，幫助企業做好風險防控。

閻海思表示，“一帶一路”國家幣種各有不同，匯率波動風險較大，中國銀行通過一方面提供匯率掉期等套期保值服務，另一方面提供多幣種組合融資方案，幫助企業將匯率波動風險降至最低。另外，中國銀行堅持審慎動態管控國別風險，緊密跟進共建“一帶一路”國家形勢變化，提高投融資決策科學性和債務管理水平。

如果說嚴格的貸前盡職調查、完善的貸中項目咨詢和健全的貸后管理是銀行看家“內功”，那么所謂“外功”則是通過風險共擔、收益共享的機制與不同金融機構、國際組織建立起合作機制。中國銀行與中信保等國際保險機構等專業機構的合作，發揮其專業優勢，為項目提供風險緩釋，為企業提供市場資訊和風險管理策略。

此外，中國銀行與亞洲基礎設施投資銀行、新開發銀行、亞洲開發銀行、非洲開發銀行、非洲進出口銀行、非洲貿易開發銀行等國際多邊金融機構均開展了良好合作，支持其在全球特別是共建“一帶一路”國家的項目投資活動。積極在國際金融協會、APEC中國理事會、亞洲金融協會、上海合作組織等多個國際金融組織履職，并積極發揮作用。

積極布局，助力高水平對外開放

中國銀行作為共建“一帶一路”倡議的參與者、實踐者、受益者，持續在相關國家增設機構，發揮金融橋梁紐帶作用。2013至2023十年間，中國銀行境外機構新增覆蓋26個國家，其中22個為共建“一帶一路”國家。2023年6月中國銀行巴布亞新幾內亞代表處開業，9月中國銀行利雅得分行開業，至此中國銀行境外服務網絡覆蓋64個國家和地區，包括44個共建“一帶一路”國家。

機構網絡和合作機制的搭建完善，為中國金融的開放、共贏、綠色發展打下堅實基礎。

近年來，中國資本市場的雙向開放進程日趨加快，隨著人民幣國際化不斷推進，加上美元利率持續走高，熊貓債（境外主體在中國債券市場發行的以人民幣計價的債券）市場得到了境外發行人的格外關注。今年年初以來，熊貓債市場規模顯著增長。2023年前三季度，銀行間債券市場熊貓債發行量已超過1182億元，已高于去年全年發行量（825億元）。

中國銀行先后協助波蘭、匈牙利、葡萄牙、沙迦酋長國等來華發行熊貓債；同時，協助多個多邊組織如亞洲基礎設施投資銀行、亞洲開發銀行等發行熊貓債券，支持區域建設。截至2023年上半年末，累計協助上述機構發行熊貓債29支，發行金額共計759.60億元人民幣。

而在國際市場中，中國銀行是“一帶一路”主題債券發行次數最多、規模最大、范圍最廣、幣種最多樣的金融機構。2015-2019年間，中國銀行共計發行五期“一帶一路”主題債券，總規模達145億等值美元，包括人民幣、美元、歐元等7個幣種。其中就包括綠色債券，推動資金向清潔能源、綠色建筑、綠色交通等產業傾斜。

另外，在服務跨境貿易結算方面，今年3月，中國銀行發布支持外經貿企業擴大人民幣跨境使用促進貿易投資便利化行動方案。提出“2023年全年為境內外市場主體提供跨境人民幣結算服務不低于30萬億元”的目標。

《方案》明確，加大外貿新業態企業支持力度。大力支持跨境電商、市場采購貿易等外貿新業態發展，2023年全年外貿新業態項下跨境人民幣結算規模將不低于3500億元。

中國銀行交易銀行部副總經理劉云飛表示，針對跨境電商貿易全球性、即時性的特點，中國銀行豐富線上支付和融資產品。圍繞跨境電商領域已搭建起包括間聯業務、對接境外支付機構業務和直聯業務在內的完整產品體系，覆蓋了出口和進口全流程；針對市場采購貿易推出了“中銀跨境e采通”服務品牌，深受市場歡迎和客戶青睞。今年前三季度，中國銀行外貿新業態跨境結算規模超過4000億元，同比大幅增長。

對新業態的支持也進一步推動銀行結算業務量增長。2023年1-8月，中國銀行境內機構辦理跨境人民幣結算8.29萬億元，同比增長22%，其中，境內機構與“一帶一路”國家跨境人民幣結算業務9194.85億元，同比增長27.16%。中國銀行境外機構辦理跨境人民幣結算業務14.3萬億元，同比增長4.45%，其中，涉及“一帶一路”國家的機構辦理跨境人民幣結算業務5728.52億元，同比大幅增長90.41%。

在金融機構資金融通的助力下，2013年到2022年，我國與“一帶一路”沿線國家貨物貿易額從1.04萬億美元擴大到2.07萬億美元，年均增長8%。與沿線國家雙向投資累計超過2700億美元，截至2022年末，我國企業在沿線國家建設的境外經貿合作區累計投資達571.3億美元，為當地創造了42萬個就業崗位。

展望未來，中國銀行將繼續在完善金融風險防控的基礎上，加大金融支持“一帶一路”力度。中國銀行將持續深耕共建“一帶一路”國家當地市場，以“中國元素”為主線，為中資“走出去”企業、雙邊投資貿易往來企業和當地客戶提供優質金融服務；促進產業鏈供應鏈暢通、深化雙邊和區域國際產能合作，積極支持鐵路、港口、電信等傳統及新型基礎設施領域重點項目，聚焦綠色、數字、創新等領域，加快培育國際合作新增長點，向共建“一帶一路”國家提供長期、穩定的金融支持。